Perguntas Que Importam
Entendemos que o planeamento financeiro levanta dúvidas. Aqui respondemos às questões mais comuns que os nossos clientes trazem antes de começarmos a trabalhar juntos.
Como Funciona a Primeira Conversa
Recebemos muitas perguntas sobre o processo inicial. A verdade é simples: começamos por ouvir. Marcamos uma conversa de 45 minutos onde falas sobre a tua situação atual, e nós fazemos perguntas que ajudam a clarificar prioridades. Não há compromissos nem pressão — apenas uma conversa honesta sobre se faz sentido trabalharmos juntos.
Quanto tempo demora um plano completo?
Depende da complexidade da situação. Para um plano básico, cerca de 3 semanas. Se houver investimentos múltiplos ou situações familiares específicas, pode estender-se até 6 semanas. Preferimos fazer bem feito do que depressa.
Trabalham só com pessoas de rendimentos altos?
Não. Trabalhamos com pessoas que querem organizar as finanças, independentemente do valor. Temos clientes que ganham 1.200€ mensais e outros com rendimentos muito superiores. O que importa é a vontade de melhorar.
Têm alguma ligação a bancos ou seguradoras?
Nenhuma. Trabalhamos de forma independente. Não recebemos comissões de produtos financeiros. O teu pagamento é a nossa única fonte de rendimento, o que significa que a nossa lealdade é totalmente contigo.
E se eu já tiver alguns investimentos?
Perfeito. Analisamos o que já tens, verificamos se está alinhado com os teus objetivos e sugerimos ajustes quando necessário. Muitas vezes, o problema não é falta de investimentos, mas falta de coordenação entre eles.
Dúvidas Sobre Custos e Acompanhamento
Temos dois modelos. Ou pagas uma tarifa fixa pelo plano inicial, ou optas por um acompanhamento mensal contínuo. Explicamos ambos na primeira reunião, e tu decides o que faz mais sentido para a tua situação.
Não há mínimo obrigatório. Claro que ter algumas poupanças ajuda a implementar estratégias, mas podemos começar mesmo que estejas no zero. O planeamento é sobre criar um caminho, não sobre onde estás agora.
Não gerimos dinheiro diretamente. O nosso trabalho é criar o plano, recomendar estratégias e acompanhar a execução. Tu manténs controlo total sobre as tuas contas. Nós ajudamos-te a tomar decisões informadas.
Depende do modelo que escolheres. No acompanhamento contínuo, reunimos trimestralmente e estamos disponíveis por email entre reuniões. Se optares pelo plano pontual, fazemos follow-up aos 6 e 12 meses.
Ainda Tens Dúvidas?
Algumas questões só fazem sentido quando falamos da tua situação específica. Marca uma conversa sem compromisso e vemos se conseguimos ajudar.